Este artículo le guiará a través de los pasos necesarios para abrir una cuenta bancaria offshore en Panamá para su pequeña empresa, centrándose en las cuentas con saldos de 50,000 dólares o menos y actividades de transacciones regulares.
Estableciendo una estructura en Panamá
Para comenzar el proceso, necesitará establecer una estructura en Panamá, ya sea una corporación básica o una configuración más avanzada como una fundación en Panamá combinada con una corporación. Para máxima privacidad, considere una LLC de las Islas Cook como el fundador de la fundación. Este paso inicial es crucial porque proporciona el marco legal necesario para abrir una cuenta bancaria en Panamá.
Superar las restricciones bancarias
Solo alrededor del 10% de los bancos en Panamá están dispuestos a abrir cuentas de pequeñas empresas para no residentes. El proceso se vuelve significativamente más fácil si obtiene la residencia en Panamá. Panamá ofrece un programa de residencia para ciudadanos de 50 naciones «amigas», que se puede conseguir mediante una inversión de 20,000 dólares en reforestación de teca o una inversión de 350,000 dólares en bienes inmuebles.
El proceso de solicitud
Una vez que tenga su corporación o fundación, puede empezar el proceso de solicitud. Prepárese para una experiencia larga y frustrante, ya que la mayoría de los bancos exigen entre 10 y 12 formularios diferentes para abrir una cuenta. Las visitas personales a Panamá son obligatorias para todos los tipos de cuenta, lo que añade otra capa de complejidad al proceso. Para mitigar esto, algunas empresas comienzan con una cuenta offshore en países como Belice o las Islas Cook, que no requieren visitas personales, antes de trasladar su cuenta corporativa principal a Panamá.
Documentación requerida
Cuando solicite una cuenta bancaria offshore en Panamá, necesitará los siguientes documentos:
- Artículos de Incorporación: Copia de los artículos y cualquier enmienda.
- Certificado de Registro Público: Prueba del registro de la corporación.
- Prueba de Fondos y Actividad Comercial: Últimos estados financieros o una declaración de ingresos para empresas nuevas, apostillados si no son de Panamá.
- Referencias Bancarias: Dos cartas de referencias bancarias personales y una para la sociedad.Pasaporte: Copia con sello de entrada a Panamá.
- Factura de servicios públicos: Copia que muestre su nombre y dirección particular, notariada y apostillada.
- Carta resumen del negocio: Explicación detallada de su negocio, incluyendo proveedores principales, clientes y actividad de cuenta esperada.
Estos documentos son necesarios para todos los funcionarios, directores y accionistas de la empresa. Preparar estos formularios y organizar los documentos antes de viajar a Panamá puede reducir el tiempo de permanencia en el país, limitando potencialmente su estancia a solo dos noches para las citas bancarias.
Reflexiones finales
Abrir una cuenta bancaria offshore en Panamá para su pequeña empresa implica un proceso riguroso, pero puede ser un movimiento estratégico para las operaciones comerciales internacionales. Siguiendo los pasos descritos y preparándose a fondo, usted puede navegar los desafíos y aprovechar el entorno empresarial favorable de Panamá.
