В этой статье мы расскажем вам о шагах, необходимых для открытия оффшорного банковского счета в Панаме для вашего малого бизнеса, уделяя особое внимание счетам с балансом не более 50 000 долларов США и регулярными операциями.
Создание панамской структуры
Чтобы начать процесс, вам необходимо создать панамскую структуру, например, базовую корпорацию или более сложную структуру, такую как панамский фонд в паре с корпорацией. Для обеспечения максимальной конфиденциальности рассмотрите возможность создания ООО на островах Кука в качестве учредителя фонда. Этот первоначальный шаг очень важен, так как он обеспечивает юридическую основу, необходимую для открытия банковского счета в Панаме.
Преодоление банковских ограничений
Только около 10 % банков в Панаме готовы открывать счета для малого бизнеса нерезидентам. Процесс значительно упрощается, если вы получите вид на жительство в Панаме. Панама предлагает программу получения вида на жительство для граждан 50 «дружественных» стран, которую можно реализовать, вложив 20 000 долларов в восстановление тиковых лесов или 350 000 долларов в недвижимость.
Процесс подачи заявки
Как только у вас появится корпорация или фонд, вы сможете начать процесс подачи заявки. Будьте готовы к тому, что этот процесс будет долгим и утомительным, поскольку большинство банков требуют от 10 до 12 различных форм для открытия счета. Личное посещение Панамы обязательно для всех типов счетов, что добавляет еще один уровень сложности в процесс. Чтобы смягчить эту проблему, некоторые компании начинают с открытия оффшорного счета в таких странах, как Белиз или Острова Кука, где не требуется личное присутствие, а затем переводят свой основной корпоративный счет в Панаму.
Необходимая документация
При подаче заявки на открытие оффшорного банковского счета в Панаме вам понадобятся следующие документы:
- Учредительные документы: Копия устава и всех поправок.
- Свидетельство о государственной регистрации: Подтверждение регистрации корпорации.
- Подтверждение наличия средств и деловой активности: Последние финансовые отчеты или отчеты о доходах для новых компаний, апостилированные, если они не из Панамы.
- Справки из банка: Две личные банковские справки и одна для корпорации.
- Паспорт: Копия с отметкой о въезде в Панаму.
- Счет за коммунальные услуги: Копия с указанием вашего имени и домашнего адреса, заверенная нотариально и апостилированная.
- Резюме бизнеса: Подробное описание вашего бизнеса, включая основных поставщиков, клиентов и ожидаемую активность по счетам.
Эти документы необходимы для всех должностных лиц, директоров и акционеров компании. Подготовка этих форм и организация документов перед поездкой в Панаму может сократить время пребывания в стране и, возможно, ограничить ваше пребывание всего двумя ночами для посещения банковских учреждений.
Заключительные размышления
Открытие оффшорного банковского счета в Панаме для вашего малого бизнеса — это сложный процесс, но он может стать стратегическим шагом для ведения международного бизнеса. Следуя изложенным шагам и тщательно подготовившись, вы сможете справиться с трудностями и воспользоваться благоприятными условиями ведения бизнеса в Панаме.
