In diesem Artikel erläutern wir Ihnen die Schritte zur Eröffnung eines Offshore-Bankkontos in Panama für Ihr kleines Unternehmen. Der Fokus liegt auf Konten mit einem Guthaben von bis zu 50.000 US-Dollar und regelmäßigen Transaktionen.
Aufbau einer Panama-Struktur
Zunächst müssen Sie eine Panama-Struktur gründen, beispielsweise eine einfache Gesellschaft oder eine fortgeschrittenere Einrichtung wie eine Panama-Stiftung in Kombination mit einer Gesellschaft. Für maximale Privatsphäre empfiehlt es sich, eine Cook Islands LLC als Gründer der Stiftung zu erwägen. Dieser Schritt ist entscheidend, da er den rechtlichen Rahmen für die Kontoeröffnung in Panama bildet.
Überwinden von Bankeinschränkungen
Etwa 10 % der Banken in Panama sind bereit, Geschäftskonten für Nichtansässige zu eröffnen. Der Prozess gestaltet sich deutlich einfacher, wenn Sie einen Wohnsitz in Panama nachweisen können. Das Land bietet ein Aufenthaltsprogramm für Bürger aus 50 „befreundeten“ Nationen, das durch eine Investition von 20.000 US-Dollar in Teakholzaufforstung oder 350.000 US-Dollar in Immobilien realisiert werden kann.
Das Antragsverfahren
Nach der Gründung Ihrer Gesellschaft oder Stiftung können Sie das Antragsverfahren beginnen. Bereiten Sie sich auf eine umständliche und möglicherweise frustrierende Erfahrung vor, da die meisten Banken 10 bis 12 unterschiedliche Formulare für die Kontoeröffnung verlangen. Persönliche Besuche in Panama sind für alle Kontotypen verpflichtend, was den Prozess weiter erschwert. Um dies zu umgehen, beginnen einige Unternehmen mit einem Offshore-Konto in Ländern wie Belize oder den Cook-Inseln, in denen keine persönlichen Besuche nötig sind, bevor sie ihr Hauptgeschäftskonto nach Panama verlegen.
Erforderliche Dokumentation
Für die Beantragung eines Offshore-Bankkontos in Panama benötigen Sie folgende Unterlagen:
- Gründungsurkunde: Kopie der Satzung und aller Änderungen.
- Öffentliche Registrierungsbescheinigung: Nachweis über die Registrierung der Gesellschaft.
- Nachweis der Geldmittel und der Geschäftstätigkeit: Aktuellste Jahresabschlüsse oder eine Gewinn- und Verlustrechnung für neue Unternehmen, apostilliert, sofern nicht aus Panama stammend.
- Bankreferenzen: Zwei persönliche Bankreferenzen und eine für die Gesellschaft.
- Reisepass: Kopie mit Einreisestempel nach Panama.
- Rechnung eines Versorgungsunternehmens: Kopie mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse, notariell beglaubigt und apostilliert.
- Brief mit Geschäftsübersicht: Detaillierte Darstellung Ihres Unternehmens, einschließlich Hauptlieferanten, Kunden und erwarteter Kontobewegungen.
Diese Dokumente sind für alle leitenden Angestellten, Direktoren und Aktionäre des Unternehmens erforderlich. Durch sorgfältige Vorbereitung dieser Unterlagen können Sie Ihre Aufenthaltsdauer in Panama minimieren, möglicherweise auf zwei Nächte für die Banktermine beschränkt.
Abschließende Überlegungen
Die Eröffnung eines Offshore-Bankkontos in Panama für Ihr kleines Unternehmen ist ein anspruchsvoller Prozess, kann jedoch ein strategischer Schritt für Ihre internationalen Geschäftsaktivitäten sein. Indem Sie den beschriebenen Schritten folgen und sich gut vorbereiten, können Sie die Herausforderungen meistern und das vorteilhafte Geschäftsumfeld Panamas nutzen.
